Wir haben Round gegr\u00fcndet, nachdem wir uns bei Entrepreneur First kennengelernt hatten. Die Idee entstand, weil wir beide Seiten des Problems aus erster Hand kannten: etablierte Banken, die durch langsame Produktzyklen eingeschr\u00e4nkt sind, und moderne Unternehmen, die gezwungen sind, ihre Finanzen \u00fcber fragmentierte Systeme hinweg zu verwalten. Auf der Grundlage unserer Erfahrungen in den Bereichen Fintech, Produktentwicklung und Infrastruktur machten wir uns daran, ein System zu entwickeln, das die Art und Weise, wie Unternehmen ihre Finanzen verwalten und Geldbewegungen abwickeln, vereinheitlicht und automatisiert.<\/p>\n\n\n\n
Von Anfang an haben wir uns zum Ziel gesetzt, zwei zentrale Zielkonflikte im Finanzwesen zu l\u00f6sen. Der erste betrifft das Spannungsfeld zwischen Vertrauen und Benutzerfreundlichkeit: Unternehmen vertrauen auf etablierte Banken, wenn es um Sicherheit geht, m\u00fcssen daf\u00fcr aber Abstriche bei der Benutzererfahrung und der Automatisierung machen. Der zweite betrifft das Spannungsfeld zwischen Liquidit\u00e4t und Rendite: Um Renditen zu erzielen, muss man in der Regel Geld binden oder den Betriebsablauf komplexer gestalten. Round wurde entwickelt, um beide Zielkonflikte zu beseitigen und Unternehmen eine M\u00f6glichkeit zu bieten, ihre Finanzen auf vertrauensw\u00fcrdige und benutzerfreundliche Weise zu verwalten, w\u00e4hrend die Mittel gleichzeitig liquide und rentabel bleiben.<\/p>\n\n\n\n
Anfangs haben wir uns auf zwei Zielkonflikte konzentriert, mit denen Finanzteams t\u00e4glich konfrontiert sind.<\/p>\n\n\n\n
Der erste ist Vertrauen versus Benutzerfreundlichkeit. Unternehmen verlassen sich aus Sicherheitsgr\u00fcnden auf etablierte Banken, doch das bedeutet in der Regel langsame Benutzeroberfl\u00e4chen, manuelle Arbeitsabl\u00e4ufe und nur sehr wenig Automatisierung.<\/p>\n\n\n\n
Der zweite ist Liquidit\u00e4t versus Rendite. Wer Renditen erzielen will, muss in der Regel Geld binden oder den Betrieb komplexer gestalten, wof\u00fcr die meisten Teams keine Zeit haben.<\/p>\n\n\n\n
In der Praxis bedeutet dies, dass Finanzteams sich in mehrere Systeme einloggen, Geld manuell transferieren und st\u00e4ndig Salden \u00fcberpr\u00fcfen m\u00fcssen, nur um den \u00dcberblick zu behalten. Round wurde entwickelt, um diese Kompromisse zu beseitigen und diesen gesamten Prozess automatisch ablaufen zu lassen.<\/p>\n\n\n\n
Unsere Vision ist es, dass Finanzvorg\u00e4nge autonom ablaufen. Heute sind Unternehmen noch darauf angewiesen, dass sich Mitarbeiter in Systeme einloggen, Geld transferieren und Arbeitsabl\u00e4ufe \u00fcber verschiedene Banken und Tools hinweg koordinieren. Wir glauben, dass sich dies hin zu KI Systemen verlagern wird, die Finanzvorg\u00e4nge durchg\u00e4ngig verwalten und ausf\u00fchren k\u00f6nnen.<\/p>\n\n\n\n
Um dies zu erreichen, bauen wir sowohl die Infrastruktur als auch die Intelligenzebene auf. Das bedeutet, dass wir die Grundlagen f\u00fcr den Geldtransfer und die Geldverwahrung bereitstellen und gleichzeitig KI Systeme entwickeln, die darauf aufsetzen und nach klaren Regeln und Genehmigungen arbeiten. Kurzfristig konzentrieren wir uns auf die Automatisierung hochfrequenter Arbeitsabl\u00e4ufe in den Bereichen Treasury, Zahlungsverkehr und Gehaltsabrechnung. Im Laufe der Zeit entwickelt sich daraus ein System, in dem Finanzteams von der Ausf\u00fchrung der Arbeit zur \u00dcberwachung derselben \u00fcbergehen.<\/p>\n\n\n\n
Unsere L\u00f6sung richtet sich an moderne Finanzteams in wachstumsstarken Unternehmen. Diese Teams sind f\u00fcr die Abwicklung immer komplexerer Finanzvorg\u00e4nge verantwortlich, verf\u00fcgen jedoch nicht \u00fcber die daf\u00fcr erforderliche Personalst\u00e4rke.<\/p>\n\n\n\n
Wir konzentrieren uns darauf, die manuelle Arbeit zu eliminieren, die hinter Treasury, Zahlungsverkehr und Gehaltsabrechnung steckt, Dinge wie Geldtransfers zwischen Konten, die Finanzierung von Zahlungsl\u00e4ufen und system\u00fcbergreifende Abstimmungen. Das Ziel ist es, diesen Teams eine M\u00f6glichkeit zu geben, ihre Finanzen mit dem gleichen Ma\u00df an Kontrolle zu verwalten, jedoch ohne den operativen Aufwand.<\/p>\n\n\n\n
Traditionell arbeiten Finanzvorst\u00e4nde und Finanzteams reaktiv und verbringen einen Gro\u00dfteil ihrer Zeit mit manuellen Aufgaben wie Geldtransfers, der Abwicklung von Zahlungen und dem Abgleich von Daten zwischen verschiedenen Systemen. Mit Round wird diese Arbeit automatisiert. Die Teams legen die Regeln und Genehmigungswege einmalig fest, und die Plattform \u00fcbernimmt die Ausf\u00fchrung im Hintergrund.<\/p>\n\n\n\n
Dadurch m\u00fcssen sich die Finanzteams nicht mehr mit Verwaltungsaufgaben herumschlagen, sondern k\u00f6nnen proaktiv handeln. Sie konzentrieren sich auf Entscheidungsfindung, Planung und die Steuerung des Unternehmens, anstatt Prozesse abzuwickeln.<\/p>\n\n\n\n
Was Round auszeichnet, ist die Kombination von Finanzinfrastruktur und Ausf\u00fchrung. Traditionelle Banken bieten Treuhand und Verwahrungsdienste, lassen jedoch in puncto Benutzerfreundlichkeit und Automatisierung zu w\u00fcnschen \u00fcbrig. Tools bieten Transparenz und Einblicke, f\u00fchren jedoch keine tats\u00e4chlichen Geldtransfers durch und verwalten auch keine Gelder.<\/p>\n\n\n\n
Round vereint beides. Es fungiert als Schnittstelle zwischen Banken, Zahlungssystemen und Buchhaltungssystemen und zeigt nicht nur an, was gerade geschieht, sondern f\u00fchrt Workflows durchg\u00e4ngig aus. Es bewegt Gelder, wickelt Zahlungen ab und verwaltet die Liquidit\u00e4t automatisch. So k\u00f6nnen Finanzteams von einem einzigen System aus arbeiten, anstatt mehrere Tools miteinander zu verkn\u00fcpfen.<\/p>\n\n\n\n
Automatisierung ist ein zentraler Bestandteil unseres Produkts. Heute kann Round gro\u00dfe Teile der Finanzverwaltung, des Zahlungsverkehrs und der Lohn und Gehaltsabrechnung automatisieren, Geldtransfers, Kontoauff\u00fcllungen und die Ausf\u00fchrung von Arbeitsabl\u00e4ufen auf der Grundlage von Regeln, die vom Finanzteam festgelegt wurden.<\/p>\n\n\n\n
Allerdings ist das Finanzmanagement noch nicht vollst\u00e4ndig autonom und das sollte es auch nicht sein. Die Rolle der Automatisierung besteht heute darin, die Ausf\u00fchrung zu \u00fcbernehmen, w\u00e4hrend die Finanzteams die Regeln, Genehmigungen und Sicherheitsvorkehrungen festlegen. Mit der Zeit, wenn sich diese Systeme verbessern, kann ein gr\u00f6\u00dferer Teil des Workflows automatisiert werden, jedoch stets unter menschlicher Aufsicht.<\/p>\n\n\n\n
Eine der gr\u00f6\u00dften Herausforderungen besteht darin, sowohl die Infrastruktur als auch die intelligente Ebene gleichzeitig aufzubauen. Um Finanzabl\u00e4ufe durchg\u00e4ngig zu automatisieren, ben\u00f6tigt man zuverl\u00e4ssige Grundlagen f\u00fcr den Geldtransfer und die Geldverwahrung sowie Systeme, die darauf aufbauen k\u00f6nnen.<\/p>\n\n\n\n
Hinzu kommt die Komponente des Vertrauens. Wir bitten Unternehmen, sich bei der Verwaltung kritischer Finanzvorg\u00e4nge auf Software zu verlassen, daher sind Zuverl\u00e4ssigkeit, Sicherheit und Kontrolle unerl\u00e4sslich. W\u00e4hrend wir skalieren, liegt der Fokus darauf, dieses Vertrauen zu wahren und gleichzeitig das Produkt und seine Funktionen weiter auszubauen.<\/p>\n\n\n\n
Sicherheit und Vertrauen sind von grundlegender Bedeutung, insbesondere wenn es um Unternehmensgelder geht. Round verwahrt oder h\u00e4lt Kundengelder nicht direkt; die Verm\u00f6genswerte werden bei erstklassigen Finanzinstituten wie HSBC und BlackRock verwahrt. Dadurch profitieren Unternehmen vom Vertrauen und der Sicherheit etablierter Anbieter.<\/p>\n\n\n\n
Auf der Produktseite wird KI eingesetzt, um Workflows aufzubauen und zu optimieren, doch die Ausf\u00fchrung erfolgt deterministisch. Sobald ein Workflow, der Geldbewegungen beinhaltet, genehmigt ist, l\u00e4uft er auf kontrollierte und vorhersehbare Weise ab. In Kombination mit Genehmigungen, Berechtigungen und l\u00fcckenlosen Pr\u00fcfpfaden erhalten Finanzteams so jederzeit vollst\u00e4ndige Transparenz und Kontrolle.<\/p>\n\n\n\n
Wir setzen verst\u00e4rkt auf unsere agentenbasierten Workflows und unseren Workflow Builder, damit Finanzteams leichter festlegen k\u00f6nnen, was geschehen soll, und das System dies dann ausf\u00fchrt. Das Ziel ist eine autonomere Finanzfunktion, bei der ein gr\u00f6\u00dferer Teil der t\u00e4glichen Arbeit im Hintergrund abl\u00e4uft.<\/p>\n\n\n\n
Kapitaloptimierung ist theoretisch eine zentrale Priorit\u00e4t, doch in der Praxis setzen die meisten Unternehmen sie nicht um. Der Grund daf\u00fcr ist, dass sie einen hohen manuellen Aufwand f\u00fcr Geldtransfers, die Kontoverwaltung und die system\u00fcbergreifende \u00dcberwachung von Kontost\u00e4nden erfordert.<\/p>\n\n\n\n
Wir haben erkannt, dass Kapitaloptimierung nur dann wirklich funktioniert, wenn die zugrunde liegenden Arbeitsabl\u00e4ufe automatisiert sind. Indem wir die operativen Aufgaben rund um Liquidit\u00e4t und Geldbewegungen \u00fcbernehmen, erm\u00f6glichen wir es Unternehmen, ihre Mittel produktiv einzusetzen, ohne die Komplexit\u00e4t zu erh\u00f6hen.<\/p>\n\n\n\n
Bild Round Treasury Hayyaan Ahmad und Pac O\u00b4Shea Bildrechte Round Treasury<\/p>\n\n\n\n
Wir bedanken uns bei Hayyaan Ahmad<\/a> und Pac O\u00b4Shea<\/a> f\u00fcr das Interview<\/p>\n\n\n\n Aussagen des Autors und des Interviewpartners geben nicht unbedingt die Meinung der Redaktion und des Verlags wieder<\/p>\n\n\n\n